基础信息

形式：体验+讲授

时间：两天线下+线上

价格：12800元/人

说明：课酬费用已打包在整体培训项目内，无需额外支出。如需讲师出差，则差旅住宿由乙方承担。

课程目标

了解需求：具备为客户做资产盘点盘算的能力，协助客户设立合理财务目标。

制作方案：掌握理财规划方案的制作原理，为客户定制专属的理财规划方案及解读方案。

落地执行：根据客户的需求为客户挑选合适的产品并协助客户落地执行。

课程设置

体验游戏：理财师风采

实务授课：理财规划概览

实务授课与演练：理财规划之需求分析与演练

实务授课与演练：理财规划之方案制作与演练

实务操作：理财师剧场

课程框架：

1､理财规划需求分析

（1）盘点资产与负债（家庭/企业）

（2）收入支出（工作性收入/资产性收入）

（3）梳理及确定财务目标

2、理财规划制作原则

（1）构建安全合理的资产结构

（2）构建可持续的收入结构

（3）通过三性平衡的配置原则达成以上目标

•流动性

•防御性

•收益性

4、理财规划方案制作内容

（1）致客户函

（2）财务分析：财务比率分析、三性平衡：流动性/防御性/收益性、诊断/建议、调整前后变化

（3）小结

（4）执行表

5、理财规划实操演练—理财师剧场